中国银行南通分行深入贯彻落实深化“内控合规管理建设年”工作

中国银行南通分行聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，一以贯之抓紧、抓实、抓严内控合规管理工作，通过强化整治、补齐短板，将狠抓内控合规管理与提升金融风险防控能力、服务实体经济高质量发展紧密结合，取得一定成效。
 

该行制定了《南通分行进一步深化“内控合规管理建设年”工作方案》，建立“一把手”责任制，加强管理层履职尽责，将深化“内控合规管理建设年”活动与“三大”行动、重大潜在风险排查等内外部重点工作有机结合，推进问题整改、机制体制建设、合规意识提升，为全行稳健经营发展提供重要支撑和坚实保障。

该行组织召开“内控合规管理建设年”问题剖析通报大会，相关条线部门盘点问题，深刻剖析，查摆问题根源，邱伟行长作“一把手”讲合规主题宣讲，各中心支行一把手在不同层级会议上进行讲合规、控风险。

分行还持续做实分行班子成员与基层机构内控案防挂钩机制，分行管理层定期就网点内控案防工作赴网点现场实地调研，了解并指出内控案防方面的问题、听取意见及建议，条线部门督促整改。

中国银行南通分行持优优化一、二道防线常态化联防机制。二道防线用好现有预警数据模型，推动一道防线开展风险预警数据核查，通过一、二道防线协同尽责，从源头把控合规风险；建立分行纪委办与职能部门常态化内部沟通协调机制，狠抓各项活动和措施的落实。

该行落实常规检查、专项检查、飞行突击检查相结合的常态化检查机制，制作飞行检查地图，在非现场数据分析基础上，结合“速查令”和“飞行检查”，根据锁定目标机构，联合条线管理部门、检查专家库人员组成柔性小组实施有针对性的飞行突击检查、专项检查。

同时进一步加强模型搭建及梳理，针对内控系统、模型的更新迭代，以及当前环境下的内控形势变化，围绕监管关注重点领域梳理、优化现有模型，细化模型检查频率及检查要求，提升模型监控实效及应用效率。

中国银行南通分行不断完善预警、核查、整改、问责一体化的员工异常行为管控流程，建立数据分析与行为排查相结合的员工异常行为管理机制，运用员工异常数据筛查模型，开展针对性、差异化排查；通过采购外部数据、员工自愿提交征信报告等多种手段，开展员工违反底线行为专项排查，提前揭示风险隐患，及时处置、妥善化解。

中国银行南通分行着力健全违规问责管理机制，遵循问责层级、力度与违规行为的性质、后果相匹配原则，坚持严的基调，对触碰“底线、红线”的情形坚决从严从重处理，发挥问责震慑作用。建立轻处理问责预审机制，指导条线综合运用“诫勉谈话”“三谈三促”“案例通报”等管理手段，进一步强化问责精准性。

今年以来，该行在持续编写违规问责案例集、重点业务操作手册等常规警示教育手段的同时，创新开展员工警示教育，打造“我是合规观察员”警示教育系列剧，围绕身边违规案例制作短视频，开展互动式、参与式学习和讲评；创新开展“问责评议小组会”系列活动，区分业务领域、人员岗位，围绕《员工违规行为处理办法》重点章节内容，“直通式”“互动式”学习讨论违规问责典型案例，打造“不能违”“不敢违”的氛围，牢固树立“人人都是唯一一道防线、每道防线都是最后一道防线”的合规理念。

下阶段，中国银行南通分行将继续深入推动内控合规管理长效机制建设，与推动重大金融风险防范化解紧密结合、与服务实体经济高质量发展紧密结合，持续夯实高质量发展根基。